反洗钱协议

洗钱的定义

现代社会目前在防止洗钱方面面临着严峻的挑战，例如，使从犯罪活动中获得的金钱或其他财产的持有、使用或处置看起来合法，以及恐怖主义融资 - 提供或筹集资金或提供资金 明知该资金旨在资助组织、准备或执行恐怖行为或支持为实施恐怖行为而创建或正在创建的犯罪社团（犯罪组织）的金融服务。 赚取收入的个人和法人实体 非法地做出各种尝试使其收入合法化。例如，他们可能使用他人的个人数据，包括通过欺诈手段获得的数据。这可能会给成为欺诈受害者且未参与这些方犯罪活动的人带来问题。

付款的一般规则

• 术语“即时”应理解为交易在几秒钟内完成，无需金融依赖者手动处理
• 资金只能提取至已注册的 AAA Trading 账户持有人的个人银行账户；这是为了确保财务安全并防止洗钱。
• 公司不会接受直接付款或向第三方付款；完成交易时，可从 AAA Trading 账户的个人专区获取所有必要的信息。
• 每周 7 天、每天 24 小时均可进行存款和取款。对于提供即时取款的支付系统，如果存款或取款未立即进行，将在 24 小时内完成。请注意， 处理时间可能因支付系统而异。
• 如果存款和提款处理延迟是由支付系统造成的，公司不承担任何责任。
• 提款必须使用与存款相同的支付系统、相同的账户和相同的货币。当 AAA Trading 账户持有人使用多个支付系统或同一支付系统内的多个钱包为交易账户注资时 ，资金必须按照存入金额的比例提取。在特殊情况下，在等待账户验证并在我们的支付专家的严格建议下，可以放弃此规则。
• 公司保留更改存款和取款处理时间的权利，恕不另行通知。
• 公司可能会对某些客户可用的支付系统设置限制。
• 公司有权对来自没有交易活动的交易账户的任何提款请求进行调查、取消和/或收取费用/收费（取决于付款方式）。
• 如果在没有交易活动的交易账户上出现存款和提款模式，提款操作可能会被拒绝。这是确保交易账户正确使用的一项措施。

反洗钱法律

为了防止洗钱，利用金钱或其他财产开展业务的组织有义务遵守反洗钱法，验证客户身份，并协助政府机构和金融组织打击洗钱。AAA Trading 采取一切必要措施确保遵守反洗钱和资助恐怖主义的法律。

可疑操作

• 公司应监控这些一般业务条款的执行，并有义务通过在必要的时间内停止此类操作来调查客户的可疑操作。
• 如果对客户的可疑操作进行调查，公司有义务要求客户提供调查所需的文件。
• 可疑操作的迹象：
  1. - 在交易账户没有操作的情况下执行大量转账；
  2. - 执行缺乏明显经济意义或具有法律性质的其他明显目的的操作；
  3. - 客户拒绝提供用于识别目的的个人信息或无法证明客户的身份；
  4. - 为了第三方的利益而反复尝试执行非交易交易；
  5. - 伪造客户提供的文件、文件不符、在不同时间段提供并冒充他人。
• 所提供的可疑交易迹象不得完成。经过复杂的分析和伴随情况，公司专家可能会发现交易存在可疑之处。
• 公司有权取消客户的可疑操作和/或对客户的存款/取款操作收取佣金和/或冻结其所有交易账户以及相关客户的交易账户 在进行这些操作时。在这种情况下，客户的资金应通过任何方便的方法提取

客户身份验证程序

作为遵守客户身份识别法律的一部分，此程序是在注册、各种类型的非交易操作期间执行的，也是我们专家监控的一部分。为了识别我们的客户，AAA Trading 可能会询问 您的个人数据，并使用我们专家开发的验证系统采取措施确认该信息的准确性。完成此过程可能需要几个工作日。

作为我们保护客户免受欺诈和滥用的使命的一部分，AAA Trading 要求所有外汇账户持有人验证其身份和居住地。客户将需要提供您的身份和居住地/地址的验证，以进行全面验证 AAA Trading 账户。在 AAA Trading，身份证明称为 POI，而居住证明称为 POR。

身份识别

• 验证客户身份是为了防止任何未经授权的访问客户帐户，并通过验证操作是否完全由客户进行来进行。
• 在注册交易账户期间，客户必须按照公司的要求向公司提供正确、真实的身份信息（以下简称“身份数据”），并由其自行决定 . 客户应及时通知本公司有关身份资料的变更。
• 需要验证的个人数据包括身份证或护照详细信息以及注册地址、电子邮件地址、电话号码等
• 正在通过所提供的文件验证护照详细信息和地址。为了确认地址，可以提供公用事业账单、电话账单、电费账单。通过向其发送带有验证码的电子邮件来验证电子邮件地址。电话号码通过以下方式验证 发送带有代码的短信。
• 需要验证程序的非交易操作列表：
  1. - 提款请求；
  2. - 更改访问数据；
• 客户端验证方式（安全类型）为：
  1. - 通过邮件
  2. - 通过短信
• 电子邮件安全类型包括公司向客户发送的电子邮件，在注册时指出，应在公司网站上输入验证码，以处理所需的非交易操作
• 短信安全类型包括公司向注册时指出的客户电话发送验证码，该验证码应在公司网站上输入，以处理需要验证的非交易操作。
• 客户可以在注册过程中选择安全类型。
• 客户在注册时提供的信息与客户应公司要求提供的文件中包含的信息完全一致。如果客户更改安全类型，则只能在自该时刻起的 3 个工作日后进行提款扫描 改变安全类型。
• 如果发现客户的身份数据不正确或无效且客户未发送请求，公司保留暂停执行非交易操作的权利。
• 如果客户丢失注册时指定的主密码和电子邮件，经过全面检查后，该账户将被关闭，资金将按比例提取到其存入的账户中。
• 为了识别客户身份，公司有权在注册交易账户后随时要求提供身份证明、居住证明等信息和/或文件和/或视频通话 ， 资金来源。

文件要求

验证文件需要满足一定的要求，否则可能会被拒绝并延迟流程。

身份证明 (POI)：

• 提供的文件必须包含客户的全名。
• 提供的文件必须有客户的照片。
• 提供的文件必须包含客户的出生日期。
• 全名必须与账户持有人姓名和 POI 文件完全一致。
• 客户的年龄应为 18 岁或以上。
• 该文件应有效（至少一个月的有效期）且未过期。
• 如果文件是双面的，请上传文件的两面。
• 文档的所有四个边缘都应该可见。
• 如果上传文档副本，则其质量应该很高。
• 该文件应由政府颁发。

重要注意事项

POI 文件应由合法机构正式签发，并且必须证明持有该文件的人的姓名、年龄和照片。该文件不一定是在客户的出生地或 公民权国家。

例如，居住在哥伦比亚的印度客户可以使用在印度、哥伦比亚或我们接受客户的任何其他国家/地区签发的 POI 文件。需要注意的是，我们不接受在这些特定国家/地区签发的 POI 文件 国家：美属萨摩亚、贝克岛、关岛、豪兰岛、贾维斯岛、约翰斯顿环礁、金曼礁、马绍尔群岛、中途岛、纳瓦萨岛、北马里亚纳群岛、巴尔米拉环礁、波多黎各、美国本土小岛屿、 美利坚合众国、美属维尔京群岛、梵蒂冈城和威克岛。

接受的格式：照片、扫描、复印（显示所有角） 接受的文件扩展名：jpg、jpeg、mp4、mov、webm、m4v、png、jpg、bmp、pdf 接受的文件大小：最大 64 MB

示例：

• 国际护照
• 国民身份证/文件
• 驾驶执照
• 用于居住证明（POR）的永久居留卡
• 该文件应该是在过去 6 个月内发布的。
• 地方税单。
• 来自您银行的推荐信（位于您居住的国家/地区）。

验证您的身份和地址是帮助我们确保您的帐户和金融交易安全的重要一步。验证过程只是为保护我们的交易者而实施的众多 AAA Trading 安全措施之一。

请注意，我们的专家可能需要几个小时来验证您的文件。

遵守隐私协议

我们收到的个人数据将按照隐私协议的规定进行处理。请注意，进行身份识别程序的原因是为了遵守反洗钱和资助恐怖主义的法律，而不是因为我们怀疑您犯有 非法行为。因此，您对这些步骤的合作和理解对于有效打击洗钱和资助恐怖主义是必要的。