反洗錢協議

洗錢的定義

現代社會目前在防止洗錢方面面臨著嚴峻的挑戰，例如，使從犯罪活動中獲得的金錢或其他財產的持有、使用或處置看起來合法，以及恐怖主義融資- 提供或籌集 資金或提供資金明知該資金旨在資助組織、準備或執行恐怖行為或支持為實施恐怖行為而創建或正在創建的犯罪社團（犯罪組織）的金融服務。 賺取收入的個人和法人實體非法地做 出各種嘗試使其收入合法化。例如，他們可能使用他人的個人數據，包括透過欺詐手段獲得的數據。這可能會給成為欺詐受害者且未參與這些方犯罪活動的人帶來問題。

付款的一般規則

• 術語「即時」應理解為交易在幾秒鐘內完成，無需金融依賴者手動處理
• 資金只能提取至已註冊的 AAA Trading 帳戶持有人的個人銀行帳戶；這是為了確保財務安全並防止洗錢。
• 公司不會接受直接付款或向第三方付款；完成交易時，可從 AAA Trading 帳戶的個人專區獲取所有必要的資訊。
• 每週7 天、每天24 小時均可進行存款和取款。對於提供即時取款的支付系統，如果存款或取款未立即進行，將在24 小時內完成。請注意， 處理時間可能因 支付系統而異。
• 如果存款和提款處理延遲是由支付系統造成的，公司不承擔任何責任。
• 提款必須使用與存款相同的支付系統、相同的帳戶和相同的貨幣。當AAA Trading 帳戶持有人使用多個支付系統或同一支付系統內的多個錢包為交易帳戶注資時 ，資金必須按照存入金額的比例提取。在特殊情況下，在等待帳戶驗證並在我們的支付專家的嚴格建議下，可以放棄此規則。
• 公司保留更改存款和取款處理時間的權利，恕不另行通知。
• 公司可能會對某些客戶可用的支付系統設定限制。
• 公司有權對來自沒有交易活動的交易帳戶的任何提款請求進行調查、取消和/或收取費用/收費（取決於付款方式）。
• 如果在沒有交易活動的交易帳戶上出現存款和提款模式，提款操作可能會被拒絕。這是確保交易帳戶正確使用的一項措施。

反洗錢法

為了防止洗錢，利用金錢或其他財產開展業務的組織有義務遵守反洗錢法，驗證客戶身份，並協助政府機構和金融組織打擊洗錢。AAA Trading 採取一切必要措施確保遵守反洗錢和 資助恐怖主義的法律。

可疑操作

• 公司應監控這些一般業務條款的執行，並有義務透過在必要的時間內停止此類操作來調查客戶的可疑操作。
• 如果對客戶的可疑操作進行調查，公司有義務要求客戶提供調查所需的文件。
• 可疑操作的跡象：
  1. - 在交易帳戶沒有操作的情況下執行大量轉帳；
  2. - 執行缺乏明顯經濟意義或具有法律性質的其他明顯目的的操作；
  3. - 客戶拒絕提供用於識別目的的個人資訊或無法證明客戶的身份；
  4. - 為了第三方的利益而反覆嘗試執行非交易交易；
  5. - 偽造客戶提供的文件、文件不符、在不同時間段提供並冒充他人。
• 所提供的可疑交易跡像不得完成。經過複雜的分析和伴隨情況，公司專家可能會發現交易存在可疑之處。
• 公司有權取消客戶的可疑操作和/或對客戶的存款/取款操作收取佣金和/或凍結其所有交易帳戶以及相關客戶的交易帳戶在進行這些操作時。在這種情況下 ，客戶的資金應透過任何方便的方法提取

客戶驗證程式

作為遵守客戶識別法律的一部分，此程序是在註冊、各種類型的非交易操作期間執行的，也是我們專家監控的一部分。為了識別我們的客戶，AAA Trading 可能會詢問您 的個人數據，並使用我們專家開發的驗證系統採取措施確認該資訊的準確性。完成此過程可能需要幾個工作天。

作為我們保護客戶免受詐欺和濫用的使命的一部分，AAA Trading 要求所有外匯帳戶持有人驗證其身分和居住地。客戶將需要提供您的身分和居住地/地址的驗證， 以進行全面驗證AAA Trading 帳戶。在AAA Trading，身分證明稱為POI，而居住證明稱為POR。

識別

• 驗證客戶身分是為了防止任何未經授權的存取客戶帳戶，並透過驗證作業是否完全由客戶進行來進行。
• 在註冊交易帳戶期間，客戶必須按照本公司的要求向本公司提供正確、真實的身份資訊（以下簡稱「身分資料」），並由其自行決定. 客戶應及時通知本公司有關身分資料 的變更。
• 需要驗證的個人資料包括身分證或護照詳細資料以及註冊地址、電子郵件地址、電話號碼等
• 正在透過所提供的文件驗證護照詳細資料和地址。為了確認地址，可以提供公用事業帳單、電話帳單、電費帳單。透過向其發送帶有驗證碼的電子郵件來驗證電子郵件地址 。電話號碼透過以下方式驗證發送帶有代碼的簡訊。
• 需要驗證程式的非交易操作清單：
  1. - 提款請求；
  2. - 更改存取資料；
• 客戶端驗證方式（安全型別）為：
  1. - 透過郵件
  2. - 透過簡訊
• 電子郵件安全類型包括公司向客戶發送的電子郵件，在註冊時指出，應在公司網站上輸入驗證碼，以處理所需的非交易操作
• 簡訊安全類型包括公司向註冊時指出的客戶電話發送驗證碼，該驗證碼應在公司網站上輸入，以處理需要驗證的非交易操作。
• 客戶可以在註冊過程中選擇安全類型。
• 客戶在註冊時提供的資訊與客戶應公司要求提供的文件中包含的資訊完全一致。如果客戶更改安全類型，則只能在自該時刻起的3 個工作日後進行提款 掃描改變安全類型。
• 如果發現客戶的身份資料不正確或無效且客戶未發送請求，公司保留暫停執行非交易操作的權利。
• 如果客戶遺失註冊時指定的主密碼和電子郵件，經過全面檢查後，該帳戶將被關閉，資金將按比例提取到其存入的帳戶中。
• 為了識別客戶身份，公司有權在註冊交易帳戶後隨時要求提供身份證明、居住證明等資訊和/或文件和/或視訊通話 ， 資金來源。

文件要求

驗證文件需要滿足一定的要求，否則可能會被拒絕並延遲流程。

身分證明 (POI)：

• 提供的文件必須包含客戶的全名。
• 提供的文件必須有客戶的照片。
• 提供的文件必須包含顧客的出生日期。
• 全名必須與帳戶持有人姓名及 POI 文件完全一致。
• 顧客的年齡應為 18 歲或以上。
• 該文件應有效（至少一個月的有效期）且未過期。
• 如果檔案是雙面的，請上傳檔案的兩面。
• 文件的所有四個邊緣都應該可見。
• 如果上傳文件副本，則其品質應該很高。
• 該文件應由政府核發。

重要注意事項

POI 文件應由合法機構正式簽發，並且必須證明持有該文件的人的姓名、年齡和照片。該文件不一定是在客戶的出生地或 公民權國家。

例如，居住在哥倫比亞的印度客戶可以使用在印度、哥倫比亞或我們接受客戶的任何其他國家/地區簽發的POI 文件。需要注意的是，我們不接受在這些特定國家/地區簽發的 POI 文件國家：美屬薩摩亞、貝克島、關島、豪蘭島、賈維斯島、約翰斯頓環礁、金曼礁、馬紹爾群島、中途島、納瓦薩島、北馬裡亞納群島、 巴爾米拉環礁、波多黎各、美國本土小島嶼、美利堅合眾國、美屬維京群島、梵蒂岡城和威克島。

接受的格式：照片、掃描、複印（顯示所有角落） 接受的檔案副檔名：jpg、jpeg、mp4、mov、webm、m4v、png、jpg、bmp、pdf 接受的檔案大小：最大 64 MB

範例：

• 國際護照
• 國民身分證/文件
• 駕照
• 用於居住證明（POR）的永久居留卡
• 該文件應該是在過去 6 個月內發布的。
• 地方稅單。
• 來自您銀行的推薦信（位於您居住的國家）。

驗證您的身分和地址是幫助我們確保您的帳戶和金融交易安全的重要一步。驗證過程只是為保護我們的交易者而實施的眾多 AAA Trading 安全措施之一。

請注意，我們的專家可能需要幾個小時來驗證您的文件。

遵守隱私權協議

我們收到的個人資料將按照隱私協議的規定進行處理。請注意，進行識別程序的原因是為了遵守反洗錢和資助恐怖主義的法律，而不是因為我們懷疑您犯有非法 行為。因此，您對這些步驟的合作和理解對於有效打擊洗錢和資助恐怖主義是必要的。